Page 16 - KobiEfor Mart 2022
P. 16
KAPAK
yal vb.) tahvil/sukuk ihraçları gelmektedir. Bankacılık
Çevresel, Sosyal ve Kurumsal
sektörünün 2016’dan bu yana yaptığı ihraçların tutarı
Yönetişim: ESG
2.7 milyar ABD dolarına ulaşmıştır.”
BDDK Sürdürülebilir Finans Raporu’nda, sürdürü-
lebilirlik konusunda şirketlerin önem vermesi gere- Çevresel ve Sosyal Risk Yönetimi
ken Çevresel, Sosyal ve Kurumsal Yönetişim: ESG’ye BDDK Sürdürülebilir Finans Raporu verilerine göre:
• Çevresel ve sosyal risk yönetimi (ÇSRY) siste-
değiniliyor:
mi: 15 banka (%62)
• ESG derecelendirmeleri yatırım stratejilerin-
de giderek daha fazla dikkate alınmaktadır (var- • Hizmet alımı: 10 banka (%56)
• Yasaklı sektör ve faaliyet listesi: 17 banka (%63)
lık yöneticileri, kurumsal yatırımcılar, merkez
bankaları). • ÇSRD sürecinden geçmiş krediler: 236 milyar
TL (nakdi kredi portföyünün %11’i)
• ESG kriterlerini gözeten yatırım fonlarının
• Değerlendirme sonucu: %51’i düşük, %30’u
büyüklüğü 2015’ten bu yana küresel olarak 3 ka-
orta ve %20’si yüksek derecede riskli
tına çıkmıştır.
• Portföy düzeyinde analizler: 3 banka (%20)
• ESG derecelendir-
mesine sahip halka açık • Tedarikçilere yönelik kriterler: 7 banka (%39).
Engeller: BDDK’nın Sürdürülebilir Bankacılık
şirketlerin oranının küre-
Stratejik Planı’nda (2022-2025), sürdürülebilir finan-
sel düzeyde piyasa kapi- sın gelişiminin önündeki engeller; ‘ekonomik faali-
talizasyonu itibarıyla %80
yetlere yönelik bir yeşil sınıflandırmanın (taksonomi)
civarında olduğu tahmin
edilmektedir. bulunmaması geldiği, başta KOBİ’ler olmak üzere
reel sektörde sürdürülebilirlik konusunda stan-
• ESG yatırımları uzun dönemli yatırım pers-
dart bir raporlama uygulamasının bulunmaması,
pektifleri nedeniyle kısa dönemli performans
Türkiye’de karbon emisyonunun fiyatlandığı bir kar-
dalgalanmalarına daha az tepki vermektedir.
bon piyasasının olmaması’ olarak ifade ediliyor.
• ESG derecelendirmesi bu konuda uzmanlaş-
mış kuruluşların yanı sıra endeks sağlayıcı kuru- Fırsatlar: Planda aktarılan Türk bankacılık sektörü
sürdürülebilirlik GZFT analizine göre fırsatlar şöyle:
luşlarca ve kredi derecelendirme şirketlerince de
• Yeşil dönüşüm sürecinin neden olacağı ilave yatı-
yapılabilmektedir.
rım ve finansman talebi
• Geçiş sürecinde ortaya çıkacak yeni piyasa ve
Türk bankacılık sektörünün hidroelektrik üretimi,
finansal araçlar
enerji dağıtım ve ulaştırma altyapısı, tarımsal üretim,
• AB’ye coğrafi yakın-
gıda sanayi ve bağlantılı sektörler açısından fiziksel
lığın sağlayacağı dış tica-
risklerle karşı karşıya bulunduğunun görüldüğü,
ret avantajları
benzer şekilde sektörün, fosil yakıtlara dayalı ener-
• Geçiş süreci için tah-
ji üretimi, çimento, demir-çelik, alüminyum, gübre,
sis edilecek kamusal ve
ulaştırma ve inşaat sektörleri ve bunlarla bağlantılı
uluslararası fonlar
sektörler üzerinden önemli geçiş risklerine maruz
• Gündeme gelebilecek kamu kaynaklı teşvikler.
olduğunun değerlendirildiği kaydedilen Plan’da,
şunlar aktarılıyor: “Yeşil finansman alanında, Türk Finansal sektör
bankacılık sektörü özel- Finansal sektör, sürdürülemez trendlerin ve sür-
likle iklim değişikliği ile
dürülebilir bir ekonomiye geçişin etkilerine doğru-
mücadelede kritik öneme
dan ve dolaylı maruz bir sektör olarak ciddi riskler
sahip olan yenilenebilir
taşırken aynı zamanda
enerji konusunda hatırı
sürdürülebilir bir ekono-
sayılır ölçüde finansman
miye geçişte en önemli
sağlamaktadır. 2021 yılı
aktörlerden birisi olma
Eylül ayı itibarıyla yenilenebilir enerjiye sağlanan top- konumuyla sorumluluk- 6h5'h5h/(%ø/ø5 )ø1$16
ú
M
lam nakdi finansman bakiyesi 200 milyar TL’ye (22.6 6WUDWHML *HOLúWLUPH
'DLUH %DúNDQOÕ÷Õ
lar ve fırsatlar taşıyor.
milyar ABD doları) ulaşmıştır. Söz konusu tutar Türk 0D\ÕV 2021
V
BDDK Sürdürülebilir Fi-
bankacılık sektörünün toplam kredilerinin %4.9’una
nans Raporu, sürdürülebilir finans alanındaki riskle-
ve toplam aktiflerin %2.8’ine tekabül etmektedir.
ri şöyle sıralıyor:
Sürdürülebilirlik alanlarına sağlanan finansmana
Fiziksel riskler: • Fiziki varlıkların zarar görme-
paralel olarak bu finansman için uygun fon yaratıl- si / operasyonların kesintiye uğraması
ması yönündeki çabalar da yoğunluk kazanmıştır. • Müşterilerin geri ödeme kapasitesinin zayıflaması
Bunların başında sürdürülebilirlik temalı (yeşil, sos- • Teminatların zarar görmesi
16 KobiEfor Mart 2022