Page 16 - KobiEfor Mart 2022
P. 16

KAPAK



                                                           yal vb.) tahvil/sukuk ihraçları gelmektedir. Bankacılık
               Çevresel, Sosyal ve Kurumsal
                                                           sektörünün 2016’dan bu yana yaptığı ihraçların tutarı
               Yönetişim: ESG
                                                           2.7 milyar ABD dolarına ulaşmıştır.”
               BDDK Sürdürülebilir Finans Raporu’nda, sürdürü-
            lebilirlik konusunda şirketlerin önem vermesi gere-  Çevresel ve Sosyal Risk Yönetimi
            ken Çevresel, Sosyal ve Kurumsal Yönetişim: ESG’ye   BDDK Sürdürülebilir Finans Raporu verilerine göre:
                                                              • Çevresel ve sosyal risk yönetimi (ÇSRY) siste-
            değiniliyor:
                                                           mi: 15 banka (%62)
               • ESG derecelendirmeleri yatırım stratejilerin-
            de giderek daha fazla dikkate alınmaktadır (var-  • Hizmet alımı: 10 banka (%56)
                                                              • Yasaklı sektör ve faaliyet listesi: 17 banka (%63)
            lık yöneticileri, kurumsal yatırımcılar, merkez
            bankaları).                                       • ÇSRD sürecinden geçmiş krediler: 236 milyar
                                                           TL (nakdi kredi portföyünün %11’i)
               • ESG kriterlerini gözeten yatırım fonlarının
                                                              •  Değerlendirme sonucu: %51’i düşük, %30’u
            büyüklüğü 2015’ten bu yana küresel olarak 3 ka-
                                                           orta ve %20’si yüksek derecede riskli
            tına çıkmıştır.
                                                              • Portföy düzeyinde analizler: 3 banka (%20)
               • ESG derecelendir-
            mesine sahip halka açık                           • Tedarikçilere yönelik kriterler: 7 banka (%39).
                                                              Engeller:  BDDK’nın Sürdürülebilir Bankacılık
            şirketlerin oranının küre-
                                                           Stratejik Planı’nda (2022-2025), sürdürülebilir finan-
            sel düzeyde piyasa kapi-                       sın gelişiminin önündeki engeller; ‘ekonomik faali-
            talizasyonu itibarıyla %80
                                                           yetlere yönelik bir yeşil sınıflandırmanın (taksonomi)
            civarında olduğu tahmin
            edilmektedir.                                  bulunmaması geldiği, başta KOBİ’ler olmak üzere
                                                           reel sektörde sürdürülebilirlik konusunda stan-
               • ESG yatırımları uzun dönemli yatırım pers-
                                                           dart bir raporlama uygulamasının bulunmaması,
            pektifleri nedeniyle kısa dönemli performans
                                                           Türkiye’de karbon emisyonunun fiyatlandığı bir kar-
            dalgalanmalarına daha az tepki vermektedir.
                                                           bon piyasasının olmaması’ olarak ifade ediliyor.
               • ESG derecelendirmesi bu konuda uzmanlaş-
            mış kuruluşların yanı sıra endeks sağlayıcı kuru-  Fırsatlar: Planda aktarılan Türk bankacılık sektörü
                                                           sürdürülebilirlik GZFT analizine göre fırsatlar şöyle:
            luşlarca ve kredi derecelendirme şirketlerince de
                                                              • Yeşil dönüşüm sürecinin neden olacağı ilave yatı-
            yapılabilmektedir.
                                                           rım ve finansman talebi
                                                              • Geçiş sürecinde ortaya çıkacak yeni piyasa ve
             Türk bankacılık sektörünün hidroelektrik üretimi,
                                                           finansal araçlar
           enerji dağıtım ve ulaştırma altyapısı, tarımsal üretim,
                                                              • AB’ye coğrafi yakın-
           gıda sanayi ve bağlantılı sektörler açısından fiziksel
                                                           lığın sağlayacağı dış tica-
           risklerle karşı karşıya bulunduğunun görüldüğü,
                                                           ret avantajları
           benzer şekilde sektörün, fosil yakıtlara dayalı ener-
                                                              • Geçiş süreci için tah-
           ji üretimi, çimento, demir-çelik, alüminyum, gübre,
                                                           sis edilecek kamusal ve
           ulaştırma ve inşaat sektörleri ve bunlarla bağlantılı
                                                           uluslararası fonlar
           sektörler üzerinden önemli geçiş risklerine maruz
                                                              • Gündeme gelebilecek kamu kaynaklı teşvikler.
           olduğunun değerlendirildiği kaydedilen Plan’da,
           şunlar aktarılıyor: “Yeşil finansman alanında, Türk   Finansal sektör
                                  bankacılık sektörü özel-    Finansal sektör, sürdürülemez trendlerin ve sür-
                                  likle iklim değişikliği ile
                                                           dürülebilir bir ekonomiye geçişin etkilerine doğru-
                                  mücadelede kritik öneme
                                                           dan ve dolaylı maruz bir sektör olarak ciddi riskler
                                  sahip olan yenilenebilir
                                                           taşırken aynı zamanda
                                  enerji konusunda hatırı
                                                           sürdürülebilir bir ekono-
                                  sayılır ölçüde finansman
                                                           miye geçişte en önemli
                                  sağlamaktadır. 2021 yılı
                                                           aktörlerden birisi olma
           Eylül ayı itibarıyla yenilenebilir enerjiye sağlanan top-  konumuyla sorumluluk-  6h5'h5h/(%ø/ø5 )ø1$16
                                                                                               ú
                                                                                            M
           lam nakdi finansman bakiyesi 200 milyar TL’ye (22.6                             6WUDWHML *HOLúWLUPH
                                                                                          'DLUH %DúNDQOÕ÷Õ
                                                           lar ve fırsatlar taşıyor.
           milyar ABD doları) ulaşmıştır. Söz konusu tutar Türk                               0D\ÕV 2021
                                                                                              V

                                                           BDDK Sürdürülebilir Fi-
           bankacılık sektörünün toplam kredilerinin %4.9’una
                                                           nans Raporu, sürdürülebilir finans alanındaki riskle-
           ve toplam aktiflerin %2.8’ine tekabül etmektedir.
                                                           ri şöyle sıralıyor:
           Sürdürülebilirlik alanlarına sağlanan finansmana
                                                              Fiziksel riskler:  • Fiziki varlıkların zarar görme-
           paralel olarak bu finansman için uygun fon yaratıl-  si / operasyonların kesintiye uğraması
           ması yönündeki çabalar da yoğunluk kazanmıştır.    • Müşterilerin geri ödeme kapasitesinin zayıflaması
           Bunların başında sürdürülebilirlik temalı (yeşil, sos-  • Teminatların zarar görmesi
           16 KobiEfor Mart 2022
   11   12   13   14   15   16   17   18   19   20   21